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邮储银行 （601658） 上证
银行 高股息精选国企改革沪股通融资融券
机构综合评级：买入 更新于：2025-06-10
机构报告

邮储银行凭借负债端成本优势和资产质量韧性，在行业息差承压背景下实现非息收入突破，投资净收益同比增幅超18%形成核心支撑。规模扩张保持稳健，2025Q1存贷款增速均超4.5%，存款付息率下行17BP凸显负债管理能力。‘自营+代理’模式构筑护城河，拨备覆盖率维持266%高位，风险缓冲垫充足。

解锁完整报告
夏 夏芈卬 太平洋
2025-06-09
邮储银行（601658）：2024年年报及2025年一季报点评：营收结构优化，负债优势稳固
邮储银行2024年实现营业收入3487.75亿元，同比增长1.83%；归母净利润864.79亿元，同比增长0.24%。2025年一季度实现营业收入893.63亿元，同比下降0.07%；归母净利润252.46亿元，同比下降2.62%。2024年和2025Q1年化加权ROE分别为9.84%和11.33%，分别同比下降1.01pct和1.03pct。 点击查看详情 >
王 王鸿行 东海证券
2025-05-21
邮储银行（601658）：公司简评报告：非息收入表现较好，存贷同步降息缓解息差压力
邮储银行2025年一季度实现营业收入893.63亿元（-0.07%，YoY），归母净利润252.46亿元（-2.62%，YoY）。季末公司总资产17.69万亿元（+8.31%，YoY），不良贷款率0.91%（+1BP，QoQ），不良贷款拨备覆盖率266.13%（-20.02PCT，QoQ）。Q1净息差为1.71%，同比下降21BPs。5月20日，1年期与5年期LPR各下降10BPs至3%与3.5%。邮储银行下调存款挂牌利率，活期、协定存款、7天通知存款分别下降5、10、15BPs，2年以下定期存款下降15BPs，3年与5年定期分别下降25BPs。 点击查看详情 >
袁 袁喆奇 平安证券
2025-05-01
邮储银行（601658）：成本管控力度加大，信贷投放加速
邮储银行2025年一季度实现营业收入894亿元，同比下降0.1%，归母净利润252亿元，同比下降2.6%。总资产规模达到17.7万亿元，同比增长8.3%，其中贷款总额同比增长9.8%，存款同比增长9.2%。成本管控力度加大，信贷投放加速。 点击查看详情 >
刘 刘杰 天风证券
2025-05-02
邮储银行（601658）：非息收入亮眼，资负规模扩张
邮储银行2025年一季度实现营收894亿元（YoY-0.07%），其中净利息收入689亿元（YoY-3.79%），非息收入205亿元（YoY+14.83%），成为提振营收的主要动能。手续费及佣金收入103亿元（YoY+8.76%），结束自2023年末以来的负增长。其它非息净收入表现亮眼，同比增长21.70%，主要贡献源自投资净收益109亿元（YoY+104.58%）。生息资产总计17.45万亿元（YoY+8.1%），计息负债余额16.70万亿元（YoY+8.6%）。 点击查看详情 >
夏 夏芈卬 太平洋
2024-10-10
邮储银行（601658）：2024半年报点评：资产负债结构优化，息差维持较高水平
邮储银行2024年上半年虽然面临营收微降和净利润略减的情况，但通过优化资产负债结构和加强成本控制，整体财务表现依然稳健。预计未来几年营收和净利润将持续稳步增长。 点击查看详情 >
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高股息精选

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国企改革

2022年是《国企改革三年行动方案(2020—2022年)》实施的收官之年，是国企改革三年行动的关键节点。市场人士认为，随着国企改革的持续深入，国企经营能力和活力均有望增强，而这也将带动估值修复。

沪股通

沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司（或经纪商）买卖规定范围内的对方交易所上市的股票，是沪港股票市场交易互联互通机制。本概念包含了沪股通标的股。

融资融券

又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。 本概念维护融资融券的标的。
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