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国庆节基金算持有天数吗?

标签: 基金基础知识  投资理财  基金  陈羡君

若投资者在国庆前购买的基金,在国庆节没有确认份额,那么国庆期间不算持有天数,若确认了份额,那么国庆期间算持有天数。基金持有时间指的是从申购确认日到赎回确认日的时间,即持有时间天数=基金赎回确认日-基金认购的确认日,且基金持有天数按照自然日计算,无需剔除非交易日。

比如,投资者买的基金,在10月1号的前一天被确认,在10月10号赎回,则投资者持有该基金的天数为10天。

基金持有的天数,会影响赎回费率,一般来说,持有天数越长,其赎回费率越低,甚至出现赎回费率为0的情况,持有天数,越短,其赎回费率越高,当持有天数小于7天,则按照1.5%的标准收取高额的赎回费用。

需要注意的是,如果投资者购买该基金是分批买入的,在卖出时,也是部分卖出,则在计算其赎回基金的持有天数、赎回费用时,按照先进先出的原则来计算。

比如,投资者在8号买入1000份基金,在15号再次买入1000份基金,在20号赎回1500份基金,基金净值为1.5元,则这1500份基金包括8号的买入的1000份和10号买入的500份,且该基金赎回的收费标准为:持有天数小于7天,按照1.5%的标准收取;持有天数小于30天,大于且等于7天,按照0.75%的标准收取。

则投资者赎回1500份基金的赎回费用=1000×1.5×0.75%+500×1.5×1.5%=22.5元。

同时,如果投资者持有的基金是股票型基金,则在国庆期间是没有收益的,因股票型基金投资的标的为股票,而股票在节假日是不开盘的。

如果投资者持有的基金是货币型基金、债券型基金,在国庆期间是有收益的,其原因如下:

货币型基金,它主要投资于一些存款和债券,这些都是每天计息的;债券型基金的收益主要来源于净值变动和债券利息,其中债券利息是按照360天来计算的,因此债券型基金在节假日是有收益的,节假日的收益一般体现在基金份额净值上。

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