投资者在投资基金时,可以通过以下方法使自己少走弯路:
1、基金的持仓
通过基金持仓,来了解该基金的风险性、发展潜力以及基金经理的投资风格,比如,基金其持仓的是股票,与持仓的债券、货币相比较,其风险性要高一些;基金调仓比较频繁,说明该基金经理投资风格比较激进。
2、基金的成立时间
基金的成立时间越长,则有越多的历史业绩可供考察。如果一只基金已经经历过多次牛熊市场,并且在不同市场环境中都有不错的表现,则代表基金的稳定性更好,更值得投资者信赖。
3、基金的评级
基金评级是对基金管理人的管理能力综合评价,通常是评级越高就说明这款基金产品越好,基金管理人的能力越高,反之,评级越低,就说明这款基金产品越差,基金管理人的能力越低。
4、同类排名
同类排名对于选择公募基金非常重要,通过查看基金的同类排名,我们可以直观地考察基金在不同时期的业绩表现情况,能够知道这只基金在同类中的表现到底如何,一般来说,同类排名靠前的基金,其预期收益率也较好。
5、基金规模
过大的基金规模往往会限制基金经理的投资方向,调仓难度较大,基金规模较小的基金,其运营成本较高,投资者购买时,需要交纳更多的手续费,并且小基金存在赎回风险,容易被清算。
6、基金经理的历史业绩
基金经理的历史业绩反映出基金经理的投资水平,一般来说,历史业绩越好的基金经理,其投资水平越高,此类基金后期上涨的概率越大,反之,历史业绩较差的基金经理,其管理的基金后期下跌的概率较大。
7、基金的风险类型
投资者在买基金时,应该结合其投资偏好、风险承受能力选择基金,即对于风险承受能力较低的投资者来说,可以选择一些风险较低的货币型基金、债券型基金,而对于一些风险承受能力较高的投资者来说,可以选择一些风险较高的指数型基金、股票型基金。