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股票基金与指数基金有什么区别?哪个风险大?

张萍            来源:希财网
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张萍 理财编辑
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股票型基金风险比指数型基金大。

指数基金与股票基金区别:

1、投资标的不同

股票型基金是指将不低于基金资产80%的资金投资到股票,并且投资股票的板块多种多样。

指数型基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

2、投资策略不同

股票型基金是主动型基金,对看好的基金可以依据自己的策略去主动投资。

指数型基金是被动型基金,收益主要看指数的涨跌。是选取某个指数作为指标,为了使基金获得收益与该指数增长模型相同,则通过该指数构成的标准去购买相关的基金,因而投资的灵活性远不如股票型基金。

3、收益和风险不同

股票型基金以追求长期的资本增值为目标,寻求资本快速增长,以此带来资本增值。面临着系统性风险、非系统性风险和管理风险。股票本身就是属于高风险的投资,以股票作为投资标的股票型基金风险自然也就较大。另一方面,在股市不好的情况下,股票基金能主动地规避风险,收益可能会比指数基金稍好一点。

指数型基金的投资是依据有关股票市场指数的分布投资股票,以令其基金回报率与市场指数的回报率接近。其中主要包括建仓、再投资和跟踪调整等。一般是先选定指数,接着构建投资组合,再调整组合的权重,最后监控误差进行调整。购买标的指数的所有股票,经过加权平均之后,指数型基金的收益和风险就比股票型基金低。

指数基金相比股票基金的三大优点:

1、分散风险:指数基金通过购买指数所包含的一篮子股票,实现了投资的分散化。这意味着即使某一只股票表现不佳,也不会对整体投资组合产生过大的影响。

2、定期调整:指数基金会根据所跟踪指数的调整而更新其投资组合,表现不佳的股票会被剔除,而表现优秀的股票会被纳入指数。

例如中证500的指数基金,里面500只股票,几只股票出现问题,不影响整体,而且每半年或一年,会调整一次,会将不好的股票剔出,加入一些符合条件的好股票进来。

3、费用低:指数基金是被动投资,基金经理人不用花很多时间来挑选股票和买卖时机,这样在一定程度上就减少了管理费用。同时,指数基金不会进行频繁调整,在一定程度上使其交易次数减少,从而减少了交易费用。

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