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10月中国LPR下调25个基点,对A股有何影响?

证券刘经理            来源:希财网
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贷款市场报价利率(LPR)由各报价行按公开市场操作利率(主要指中期借贷便利利率)加点形成的方式报价,由全国银行间同业拆借中心计算得出,为银行贷款提供定价参考。目前,LPR包括1年期和5年期以上两个品种。

2024年10月21日,据中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布,1年期LPR为3.1%,5年期以上LPR为3.6%,两个品种报价均较前值下调25个基点。

这是LPR年内第三次调整,2024年2月份,5年期以上LPR下调25个基点。7月份,1年期LPR和5年期以上LPR双双下调10个基点。

今年以来,1年期LPR已累计下调35个基点,5年期以上LPR已累计下调60个基点。

LPR下调,意味着银行贷款利率下调,总的来说对A股是利好的。

1、利好经济基本面

贷款利率下降,向银行借贷成本减少,会增加贷款意愿,会增加社会上的货币资金,刺激投资和消费,扩大宏观经济总需求。从而在一定程度上会拉动内需,刺激国内经济的发展,给股市带来基本面的利好。

比如,银行的贷款利率下降了25个基点(即0.25%),这意味着老百姓从银行每贷一万元的成本会减少25元。

2、利好房地产板块

LPR下降后,将推动企业和个人的贷款利率进一步降低。对于即将买房贷款的人来说,利息成本更低,从而刺激刚需消费者入市,同时降低房地产开发商的融资成本,所以对房地产行业利好。

此外,银行也会降低存量房贷利率,减轻房贷借款人利息负担,并有力促进消费。

3、利好券商板块

降息降低了经纪业务和自营投资的资金成本,同时也可能提升股票资产的估值,这将直接提升券商的盈利水平。

并且降息后降低资金入市的机会成本,加大市场投资力度,从而更多的资金流向证券市场,利好券商行业。

4、利好科技股

科技企业往往需要大量资金用于研发,并且这些科技企业的项目从研发到盈利一般都需要较长的时间成本,所以LPR下降意味着更低的融资成本,这将促进“硬科技”企业的发展。

例如:光电芯片、‌人工智能、‌航空航天、‌生物技术、‌信息技术、计算机视觉、集成电路设计、软件工程等领域。‌

5、利好大宗商品

降息会刺激大宗商品(原油、有色金属、钢铁等)价格上涨,从而原油、有色金属、钢铁等行业会受到利好效益。

例如:LPR调降落地后,企业融资成本的优化一定程度将使得基建、物流等行业复苏步伐加快,将对国内成品油需求形成拉动,低硫燃料油、原油期货相对受益。

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