邮储银行（601658）：2024年年报及2025年一季报点评：营收结构优化，负债优势稳固

邮储银行2024年实现营业收入3487.75亿元，同比增长1.83%；归母净利润864.79亿元，同比增长0.24%。2025年一季度实现营业收入893.63亿元，同比下降0.07%；归母净利润252.46亿元，同比下降2.62%。2024年和2025Q1年化加权ROE分别为9.84%和11.33%，分别同比下降1.01pct和1.03pct。