基金的净值就代表着每份基金的价格。基金净值的计算方法为:基金单位净值=总净资产/基金份额。因为基金投资的资产比较多,每天申购赎回的投资者也不同,所以基金的净值是不断波动的。
基金的申购、赎回都是以基金的净值为参考的,所以基金收盘后都会花费时间进行统计计算,然后公布基金今日的最终净值。投资者申购基金时,都以基金收盘后基金公布的净值为准,计算到手的基金份额。
如果一只新基金,刚发售时基金净值为1元,那么投资者只要花费1元就能获得一份基金份额。后续在基金经理的运作下,如果基金的净值上涨到1.1元,那么再有新的投资者想要购买基金,每份份额就得花费1.1元;而原来持有基金的投资者,在基金目前的净值水平下,每卖出1份基金,就能赚0.1元。