基金最大回撤率如何计算？

基金最大回撤率计算公式：基金最大回撤率=（基金最高的净值-基金最低净值）/基金最高净值*100%。

举个例子：

假设某只基金的最高净值是2.14，该基金的最低净值是0.99，那么就可以计算出该基金的最大回撤率是：（2.14-0.99）/2.14*100%=53.74%。

基金的最大回撤指的是基金过去的最高风险值的大小，基金最大回撤和基金的风险是成正比的，基金最大回撤越小说明其面临的风险越小，基金越稳定；基金最大回撤率越大，说明基金面临的风险越大，基金不是很稳定。一只基金的最大回撤如果比较大，那就意味着买这只基金就存在出现较大亏损的可能，因此买它承担的风险可能也会比较大。

基金最大回撤在一定程度上也能反映出基金经理的投资水平，从另一个角度来看的话，基金最大回撤越大，也可以说明基金该基金的基金经理在风险控制方面做的比较差，或者可能是该基金经理的风控能力不足，无法在市场出现变动时及时做出投资策略来应对。

总的来说，基金的最大回撤能够帮助投资者了解基金的过往最大亏损情况以及了解基金经理的投资水平（在不考虑其他条件的情况下，基金的最大回撤控制的越好，基金经理的水平越高，能力越优秀）。

如通过最大回撤这个指标挑选基金：

首先，同类基金应该跟同类基金进行对比。比如说将某基金的历史最大回撤跟对应指数相同时间周期内的最大回撤进行对比，剔除其中最大回撤数据较高的基金。

然后，在剩下的基金中，将同类基金进行对比，在历史收益差不多的情况下，选择最大回撤较小的基金。

当然，我们也不能一味地选择最大回撤小的基金，因为最大回撤表示的是基金的波动幅度，如果波动幅度太小，说明基金太保守，这样投资者也更容易错失在牛市中获取更大收益的机会。

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