基金运作费是每天扣吗？

投资者在交易基金时，影响投资者收益的两大因素为：基金净值的差值和费用，其中费用主要包括交易费用（申购费用、赎回费用，或者基金转换费用）和运作费用（管理费用、托管费用、销售服务费用）。

其中交易费用中的赎回费用，在投资者购买时，按照成交金额、收费标准计算、收取，赎回费用在投资者卖出时，按照成交金额、持有天数，收费标准计算、收取，而基金运作费用中的管理费用、托管费用以及销售服务费用，这些费用都是按日计提，按月支付的，即它们每日应付的费用计算公式＝（前一日的基金资产净值×年费率）／当年实际天数，且都是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。

比如，投资者持有某一股票型基金1000份，其理费用率1.5％／年，在7月1号，该基金的净值为1.5元，则在7月2号应付的管理费用＝1.5×1000×1.5％／365＝0.0616元。

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