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基金评级有参考意义吗?基金评级的依据是什么?

余娟            来源:希财网

有很多投资者习惯根据基金的评级去挑选,总觉得五星级基金就是好的,事实上,基金评级是否真的靠得住呢?

权威评级机构有很多,比如晨星、海通、银河等等,他们给基金评级的标准大同小异,我们就以晨星为例来了解一下吧。

基金评级有参考意义吗?基金评级的依据是什么?

首先,对所有的基金按标准进行分类,对国内的开放式基金,根据资产类型的不同,一共分为七类:股票型、积极配置型、保守配置型、普通债券型、短债基金、货币基金、保本基金,其中,股票投资占资产净值的比例≥70%?的属于股票型基金,债券比例≥70%的属于债券型基金,比例介于这两者之间的就是属于积极配置、保守配置等配置型基金。

然后,综合考虑基金的业绩和风险,对基金进行排序,这里考虑的是风险调整后的业绩。

接下来根据业绩表现对同类基金进行排序,排名前10%的是五星级,10%-32.5%的是四星级,32.5%-67.5%的是三星级,67.5%-90%的是二星级,剩下的最后10%就是一星级基金了。成立时间不到一年的基金不参与评级。

可见,基金的评级不是绝对的标准,有可能两只基金业绩差不多,但是因为名额有限,所以就差了一个星的级别。

基金评级可以作为我们挑选基金的参考,但不是判断的唯一标准。

目前的评级标准中有三年评级和五年评级,一些优秀的新基金自然无缘评级榜单,如果仅靠评级你可能会错过许多不错的新基金。

基金评级是建立在历史业绩的基础上的,其目的是为了简化投资者挑选基金的过程,然后在这个的基础上做进一步筛选,一只基金具有很高的评级,并不代表未来就能继续取得优异的成绩。

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