理财经理的主要职责如下:
1、完成公司或者银行理财产品的日常交易工作;
2、跟踪新经济政策的出台、市场的变化以及有关理财产品风险的变动,及时向公司或者客户传递信息变化;
3、理财经理需要为投资者及时提供投资建议以及对策;
4、为投资者制定理财规划、投资计划以及资金的合理配置;
5、为了自身和公司业绩考虑,理财经理还需要向投资者推销公司的理财产品,来达到绩效考核;
6、为投资者解答有关于理财方面的知识,以及回答投资者提出的有关理财方面的问题;
7、撰写投资策略报告以及组合投资报告;
8、其余时间用来进行各种投资策略的研究、设计以及计划实施等工作;
9、积极配合公司完成基金、债券、信托等等金融产品的各项任务指标。
理财经理是指根据市场投资需要,邀约客户以及推广公司理财产品,并且向客户解答有关投资理财产品方面的问题的工作人员。
如果有新手投资者想进行理财的话,那么关于如何进行理财、怎么选择适合自己的理财产品、理财产品有哪些风险、各个理财产品的预期收益是怎么样的等等问题,都可以去咨询理财经理,或者可以直接委托理财经理进行投资交易等都是可以的。
比如像很多理财小白开始接触或者进小理财产品时,很多都不太懂,那么此时理财经理的重要性就体现出来了,找一位比较靠谱的理财经理在一旁指导的话,也能帮助新手投资者更快地上手操作。目前来说很多人都想通过自己来对资金进行规划,来达到资金保值增值的目的,但是这里要提醒大家的是,投资理财也是有一定风险的,如果操作不当,那么是很有可能亏损的。所以新手小白理财最好是找一位理财经理带路。