当前位置:希财网 > 问答 > 精选问答 > 晨星评级什么意思?

晨星评级什么意思?

标签: 基金选品方法  投资理财  基金  晨星评级  提问人: 张萍
共1个顾问回答

晨星评级是一家专业的咨询公司对基金做出的评级,它以基金过往业绩为基础的定量评价,代表了基金历史业绩的好坏,晨星评级共5级。

晨星基金评级的对象是一年以上的开放式基金,它的价值主要体现在专业性和研究上,评级越高肯定是越好的,在选择基金时可以适当参考,但不是选择基金的主要依据。晨星评级不会影响基金的涨跌,基金涨跌主要由投资标的决定,投资标的上涨基金上涨,投资标的下跌基金下跌。

晨星评级计算方式:

1.  对基金进行分类,一般把每只具备3年以上业绩数据的基金归类。

2.  计算基金的风险调整后收益:考虑杠杆、波动等因素。

3.  根据风险调整后收益,对各类别的基金排名,并按照正态分布分为5个星级:前10%的基金为5星,其后22.5%的基金为4星,再往后35%的基金为3星,之后的22.5%被选为2星,最后10%被评为1星。

注意:晨星评级是指标排名,并不是收益指标,所以在牛市中,盈利比较强的基金也可能评为1星,在熊市中,亏损的基金也可能评为5星。

投资者一般可以从基金历史业绩、基金经理和基金回撤率三个方面选择基金。

基金历史业绩越高,表明基金的运营情况越好,在同等风险下,年化率10%的基金要比5%的基金赚得多。

基金经理投资水平越高越好。基金经理变动可能会使基金的业绩、风险、选股和择时能力等多方面发生显著变化,这必然会影响到投资者的利益。

对持有基金份额的投资者来说,基金回撤越低越好;对未买入投资者和基金定投者来说,基金回撤越大越好,回撤越大基金净值越低,买入成本越低。

发布于 2023-06-26 14:36
广告
?x
看过该问题的人还看了

极速开户

同城推荐 更多>
  • 咨询
  • 咨询
  • 咨询
取消