基金入门知识：基金常用术语解析？

基金常用术语解析：

定义篇：

1、基金：我们平常所说的基金主要是证券投资基金，是由基金公司发行，浮动收益，主要投资于股票、债券等金融产品，是一种收益共享、风险共担的一种投资方式。

2、新基金：是指在基金募集期内，尚未成立的基金，或者发行期刚结束的基金。

3、次新基金：是新基金度过封闭期之后，正式开放，可以正常申购、赎回、转换以及定投的阶段的基金。

4、基金持有人：也就是基金投资者，出资购买基金的人。

5、基金管理人：是基金产品的募集者和管理者，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

6、基金经理：主要工作是管理基金组合，每个基金由一个经理或一组经理去负责决定该基金的组合和投资策略。

7、基金托管人：对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

类型篇：

8、场内基金：是指在证券交易所内交易的基金。

9、场外基金：是指在证券交易所外交易的基金。

10、开放式基金：基金的规模是变动的、并且基金的期限也是不固定的，只要没有达到清盘的条件，基金都会一直存在，投资者可以随时申购和赎回。

11、封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

12、公募基金：是指基金公司可以向社会公开宣传、可以公开募集资金的基金。

13、私募基金：是指向特定的投资人，私下募集资金，共同投资特定标的的基金。

14、主动型基金：是以寻求取得超越市场表现为目标的一类基金。

15、被动型基金：一般以特定的指数为目标，选取指数全部或者是部分成分股作为投资对象，跟踪指数的表现的基金。

16、价值型基金：以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。

17、成长型基金：以追求资本的长期成长为投资目标的基金。

18、平衡型基金：以追求支付当期收入和追求资本长期成长之间进行平衡为投资目标的基金。

19、货币基金：专门投向风险小的货币市场工具的基金，主要是定期存款、商业票据、政府债券等短期高流动性产品。

20、债券基金：是指80％以上的基金资产投资于国债、金融债、企业债等债券的基金。

21、混合基金：是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。

22、偏股型基金：股票配置比例50%-70%，债券比例在20%-40%的基金。

23、偏债型基金：股票配置比例20%-40%，债券比例在50%-70%的基金。

24、平衡性基金：股票、债券比例比较平均，大致在40%-60%左右的基金。

25、指数基金：是选取某个指数作为指标，为了使基金获得收益与该指数增长模型相同，则通过该指数构成的标准去购买相关的基金。

26、股票基金：是以股票为投资对象的投资基金，基金资产中股票的投资比例要不低于80%。

27、黄金基金：以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金。

28、ETF基金：以特定的指数为跟踪对象，买入指数中全部或者部分股票，使得投资人可以有如买卖股票那样去买卖代表“标的指数”的一种基金。

30、ETF联接基金：是指将基金的大部分资产，投资到某个ETF的基金，是投资于ETF基金的基金。

31、LOF基金：上市型开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回。

32、FOF基金：是指主要投资基金的基金，FOF基金以其他各种基金为投资对象，买一只FOF基金，相当于买了一篮子基金。

33、QDII基金：即“合格境外机构投资者”，由国内的机构购买海外的标的，然后组合发行的基金。

34、QFII基金：即“合格境外机构投资者”，是指境外机构投资者在中国境内的证券市场投资的基金。

35、分级基金：是通过对基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两类份额，并将其中一类份额或两类份额上市进行交易的结构化证券投资基金。

操作篇：

36、申购：在基金成立后，通过相关销售机构购买基金。

37、认购：投资者在开放式基金尚未成立，募集期间购买。

38、赎回：卖出持有的基金。

39、定投：定期定额投资基金。

40、转换：将持有的基金换成别的基金，不需要先赎回再申购。

41、撤单：撤销买入或卖出基金的操作。

42、估值：预测基金净值。

43、止盈：基金涨到预期收益就卖出。

44、止损：怕基金继续下跌卖出基金。

45、追涨：基金涨了好多，已经到山顶了，还要强行买入

46、杀跌：基金大跌，赶紧卖出。

47、全仓：所有用来投资的钱都买基金。

48、轻仓：已买入基金所投入的资金占准备投资总金额的比例较小。

49、半仓：50%的钱用来买基金了。

50、重仓：大部分的钱用来买基金了。

51、空仓：没有持有任何基金。

52、清仓：将基金一次性全部卖出，不再持有。

53、加仓：基金涨了，再买一点。

54、减仓：基金卖掉一部分。

55、调仓：包括加仓和减仓

56、补仓：基金下跌时，再买一点以摊平单位成本。

57、平仓：买入后卖出或卖出后买入。

58、强制平仓：为了防止风险进一步扩大而强制卖出。

59、踏空：以为基金会跌，结果一直涨，只好一直观望，没有机会买入。

60、清盘：是指将基金资产全部变现，然后按照投资者持有份额将基金资产分配给投资者的一种情况。

指标篇：

61、 最大回撤：一段时间内基金的最大跌幅。基金的回撤越大，基金净值波动也就越大，也就说是基金的风险控制越差。

62、夏普比率：是基金绩效评价标准指标，它衡量的是基金相对无风险利率的收益情况。夏普比率= (投资组合中预期的年化收益率 - 无风险利率) / 投资组合的标准差。夏普比率数值越高代表基金所承受的风险能够获得的回报越高。

63、累计净值增长率：衡量基金长期业绩的关键指标，用基金份额净值的增长幅度衡量收益水平，一般选3年以上的数据比较合适，超过同期业绩比较基准表现不错。

64、年化收益率：基金的每年投资回报率的平均值衡量基金业绩的指标，数据越高收益越高，一般来说超过同类产品或业绩比较基准是比较理想的。

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