在基金业绩走势图中,会存在三条曲线:本基金的业绩走势、跟踪指数的业绩走势以及沪深300指数的业绩走势。
如上图所示,深蓝色的是本基金的业绩走势、浅蓝色的是跟踪指数的业绩走势,灰色的是沪深300指数的业绩走势。
其中本基金的业绩走势:是根据基金过去每个交易日的涨跌幅形成的光滑曲线,它代表了基金从成立至今的历史业绩表现。
跟踪指数的业绩走势:是指所跟踪的指数过去每个交易日的涨跌幅形成的光滑曲线,它代表了跟踪指数从成立至今的历史业绩表现。
沪深300指数的业绩走势:是指所沪深300指数过去每个交易日的涨跌幅形成的光滑曲线,它代表了沪深300指数从成立至今的历史业绩表现。
如果基金的业绩走势是远远超过沪深300的收益率,说明该基金目前收益较好且逐步增长;如果它低于沪深300则表示跑输大盘;如果当该基金业绩走势低于跟踪指数的业绩走势,则说明它在同类基金中比较弱,投资者可以选择转换比较强势的同类基金,反之,则说明它比较强,可以继续持有。
图一:
图二:
从上图一可知,本基金的业绩走势在近三年其走势一直在跟踪指数、沪深300指数之上,说明该基金业绩长期跑赢大盘和同类平均,表现比较良好。
从图二可知,本基金的业绩走势与跟踪指数的业绩紧挨着,但是,总体来说,稍微跑输一些,而与沪深300相比,其业绩走势相差巨大,远远地跑输沪深300,其表现较差。
因此,长期投资者在进行业绩对比时,可以选择看一年,或者三年期限的业绩走势,而对于短期投资者来说,可以选择看一个月,或者三个月的业绩走势。