基金复权净值是什么意思?怎么算?

1430 tangjie       2017-01-10      来源:网络转载

  在基金销售平台,可以看到每一只基金的详细数据,单位净值和累计净值是较为常见的,而复权净值不少投资者并不了解,那基金复权净值是什么意思?怎么算?

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  基金复权净值:

  基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原。

  举例说明

  例子1:某股票除权前日流通盘为500万股,价格为10元,成交量为500万股,换手率为10%,10送10之后除权报价5元,流通盘为1亿股,除权当日走出大幅填权行情,收盘于5.5元,上涨10%,成交量为100万股,换手率也是10%(和前一交易日相比具有同样的成交量水平)。复权处理后股价11元,相对于前一日的10元上涨了10%,成交量为50万股,这样在股价走势图上真实反映了股价涨跌,同时成交量在除权前后也具有可比性。

  例子2:举例来说,一只基金单位净值原先是1.2元,分红后到了1元 ,累计净值会将现金分红的0.2元记入,还是 1.2 元。如果 1 个月后,单位净值上涨10%,涨到了 1.1元 ,但累计净值也只是1.2+1*10%= 1.3 元,累计净值涨幅只有 (1.3-1.2)/1.2*100%=8.3%。

  例子3:2009年成立的一只基金,成立时面值为每份1元,至2010年9月1日,净值为每份1.6元。假如9月2日该基金每10份分红2元,则基金在9月2日的净值相应调整为1.4元/份,这个价格就是经常看到的基金当前的净值。如果算复权后的净值,则应当考虑分红效应,即复权后的9月2日的净值就是1.6元,但公布出来的不复权的净值就是1.4元。

  复权净值与单位/累计净值的区别:

  ①单位净值是基金当天的申赎价格,决定你能够买多少份额的基金。

  ②累计单位净值计算的是基民在分红时,采用“现金分红”的形式时,单位净值+每份累计分红额度。

  ③复权单位净值是采用“红利再投资”形式获得的净值。所以在选择一只基金时,基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩。第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时,都是看基金的复权净值增长率,而不是累计单位净值增长率。

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