金价突破3500美元创新高！黄金洗钱监管收紧，10万元以上购买需上报

9月2日现货黄金价格突破3500美元/盎司创历史新高，与此同时，黄金因高价值、便携性等特征被不法分子用于洗钱活动。最高人民法院、最高人民检察院发布典型案例揭示黄金洗钱手法，强调从事规定金额以上贵金属现货交易的交易商属“特定非金融机构”，需履行客户身份识别等反洗钱义务。8月中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，明确购买超10万元以上实物黄金需由从业机构向反洗钱监测分析中心提交报告。专家建议金融机构加强客户身份识别、运用新技术监测风险，完善反洗钱风控体系。