兴业银行一季度营收利润双降但结构优化！分析师喊出26元目标价，这波调整是机会吗？

兴业银行2025年一季报显示营业收入同比降3.58%，净利润降2.22%。主要受净非息收入下滑拖累，但生息资产规模扩张与拨备反哺形成支撑。对公贷款结构优化，绿色与科技贷款增速超9%，但零售贷款疲软信用卡收缩。负债端定期存款占比升至57%，成本下降缓冲息差压力。资产质量总体稳定，不良率1.08%，但零售信贷风险抬头。分析师给予买入评级，目标价26.01元。