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基金确认份额当天有收益吗?

标签: 基金基础知识  投资理财  基金  杨颉羽

基金在确认份额当天有收益。基金采用T+1的交易模式,如果投资者在工作日下午3点前买入基金,如在周一的下午3点前买入基金,那么基金份额的确定的时间是下一个交易日,即周二。此时基金就已经开始产生收益了,产生的收益会在周二到账。如果投资者在下午3点后买入基金,如在周一下午4点买入基金,那么就统计计入下一个交易日的交易申请,即计入周二的交易申请,基金份额在周三确定,基金周三产生的收益会在周三晚上到账。

当然,上述情况是基金上涨盈利的情况,如果基金下跌亏损,那么在确认份额当日也是有亏损的,基金的亏损也是在份额确认后的晚上更新在账面上。投资者买入基金,在基金确认份额的当天就开始计算净值了,此后投资人自行承担基金的盈亏。

基金交易规则:

1、实行T+1交易:交易日当天买入或者卖出(交易时间内),第二个交易日确认份额。

2、每天只有一个成交价格:基金都是根据收盘时的净值进行成交的,也就是每一笔交易都是收盘价。

3、交易时间:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定节假日不交易。

基金收益分配原则:

1、基金净值上涨,投资者才能获得收益,比如投资者买入基金的价格为1,卖出基金的价格为1.2,那么每一份基金就能赚取0.2的差价。

2、每一基金份额都有同等的分配权,不存在份额多的投资者先分配的情况。

3、基金在弥补亏损后才会进行分配,若基金出现亏损,那么是不会进行分配的。并且基金收益分配后,基金净值不能低于基金的面值。

4、基金进行收益分配会导致基金份额的净值下降。如果一只基金的每份净值为1.5元,对其每份基金份额分配0.1元的收益,那么该基金份额净值会下降至1.4元。但对投资者来说,基金收益分配前后的价值并不改变。

5、封闭式基金收益分配采用现金分红的方式,若今年基金出现亏损,则不进行基金收益分配。若今年盈利,且上一年度有亏损,则应先弥补上一年度的亏损再进行收益分配。封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,且收益分配比例不得低于该基金年度收益的百分之九十。

6、开放式基金采用现金分红和红利再投资转换为基金份额两种,投资人可自行选择收益分配方式。开放式基金的合同应当约定每年收益分配的最低次数和最低分配比例。若本年度出现亏损则不进行利益分配,若本年度盈利而上个年度亏损,则在分配基金收益前应先弥补上一年度的亏损。

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