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基金为什么净值上涨了今日收益还是跌的?

标签: 投资理财  基金净值  基金  基金收益  张萍

基金净值上涨了今日收益还是跌的,可能是基金账户持有几只基金,有的基金今日亏损比其他基金今日收益大,而基金账户显示的收益是所有基金加起来的,所以显示亏损。

如果只持有一只开放式基金,今日基金净值上涨,那今日收益一定是正的,不会出现亏损。

如果持有一只基金,基金净值上涨了累计收益是负的,是因为基金净值虽然涨了但是其净值价格低于投资者的持仓成本,则投资者的收益会为负。反之,当基金净值高于投资者的持仓成本时,投资者的收益可能会为正。

投资者在卖出基金时,会收取一定的赎回费用,如果基金净值上涨收益小于赎回费用,也可能会导致投资者的收益为负。

基金交易规则:

1、交易时间

基金买卖时间是以交易日当天15:00为限的,在交易日当天15:00之前买入或者卖出的会以当天收盘后基金净值来确认份额。如果是在当天15:00之后买入或者卖出的,会在下一个交易日(T+1)收盘后的基金净值来确认份额。

2、交易费用

场内基金交易费用主要有三类,分别是申购费、赎回费、运作费。运作费包括管理费,托管费,销售服务费。基金类型不同收取的费用不同,例如:

A类基金只收取买入和赎回费用,C类基金只收取赎回费和销售服务费。不管哪类基金,持有时间越长,赎回费率越低。

场内基金:收取交易佣金、运作费,佣金费率为券商自行规定,不超过千分之三,一般为万三。

3、基金分红

基金产生分红的时候,有两种分红方式:现金分红和红利再投资,一般默认是现金分红,分红方式是可以随时进行修改的,也有部分基金只允许红利再投资的分红方式。

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