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国债逆回购利息计算方式?

标签: 投资理财  国债逆回购  收益率  债券  预期收益  提问人: duchely

回答:

国债逆回购利息计算公式是:国债逆回购收益=交易金额×收益率×参与天数÷365天。收益率就是在国债逆回购行情中出现的利率,但是利率是变动的。

国债逆回购的计息天数是按照实际占款天数计算的,也就是当次回购交易的首次交收日(包含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。

举个例子:

如果投资者周四买进1天期限的逆回购,资金周五到账,但要在下周一才能将资金取出,所以周末两天也会计息,计息天数就有4天。

国债逆回购本质上可以理解是一种短期贷款,投资者将资金借给别人,来获得固定利息,资金使用人用债券作质押,由沪深交易所监督,到期给投资者还本付息的一种交易模式。

对投资者来说,国债逆回购一般不会有风险,国债逆回购到期日当天无需任何操作,本金及利息自动到账。并且需要投资者了解的是,资金到账日只能是交易日,如果到期当天为非交易日,则顺延至下一个交易日入账。

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