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红利再投与申购的区别?

2022-09-263:24

红利再投与申购存在以下区别:

1、费用上的不同

红利再投是指在基金分红时,把红利按照净值折算成份额给投资者,增加的份额不需要向投资者收取申购费用,而投资者在申购基金时,需要收取一定的申购费用,其中申购费率与成交额成反比,即成交额越大,申购费率越低,成交额越小,申购费率越高,同时,在不同平台上申购基金时,其费率也有所不同。

比如,投资者在某基金1.5元的时候,申购10000份,其申购费率为1.5%,则其申购费用=10000×1.5×1.5%=225元。

当然,通过红利再投获得的份额,和申购买入的份额一样,在卖出时,要收取一定的赎回费用,其赎回费率与持有天数相关,持有天数越短,其费率越高,当持有天数小于七天时,按照1.5%的标准收取高额的赎回费用,持有天数越长,其赎回费率越低,甚至出现赎回费率为0的情况。

2、对基金净值的影响不同

一般来说,在红利再投之后,基金净值会根据本次所分的红利相应地下调,使投资者的总资产不变,而投资者在申购基金之后,基金净值不会下调,只随市场行情变化而波动,即当市场行情较好时,基金净值会上涨,当市场行情较差时,基金净值会下跌。

比如,基金公司在基金净值为2.0元的时候,进行红利再投的分红方式:每10份派发10份,则在分红之后,基金净值相应地下调至1元。

3、份额获得上的不同

红利再投是指在基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者,其份额不需要投资者额外花钱购买,而申购基金,需要投资者额外花钱购买。

4、产生条件上的不同

红利再投只在上市公司分红中才发生,而在交易日内,投资者可以随时申购基金,其中基金需要满足以下条件才能分红:基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;基金收益分配后,单位净值不能低于面值;基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

基金在分红一般采取现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者;红利再投是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者,分红之后,投资者的总资产不会发生改变,其基金净值会根据分红作出相应地下调。

投资者在基金公司规定的分红权益登记日收盘时还持有该基金,则可享受其分红,反之,在基金登记日收盘时,不持有该基金,或者在登记日收盘之后,买入该基金,则不享受此次分红。

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