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P2P合规检查,平台需要注意哪些问题?

602 希财网贷            来源:希财网

近日关于P2P合规检查的通知备受关注,不少平台培训机构的组织下进行了认真学习,反复查看《通知》条款后,小希整理了平台需要注意的6个重点和大家分享。

1. 今年年底完成

本次合规检查,截止时间2018年12月底。不同于之前的政策落实较为拖沓,这次合规检查继续拖延的可能性不大。无论是否拖延,平台应积极配合检查,做好准备。

2. 互金协会很重要

合规检查通知中的条款指出,平台自律检查应由所属地区网贷整治办督促,还要指定一家互联网金融协会对平台进行自律检查。作为互联网金融行业自律组织,对其会员单位进行全方位的合规检查是其职责。

3. 核查机关一票否决

各地网贷整治办对平台进行核查时,若发现存在弄虚作假(例如假标)、刻意隐瞒等现象,要严肃通报并追责,对平台可实行“一票否决”。

4. 负责人签字

本次核查的总结报告需由各地区金融办或银监局相关负责人签字,总结报告涉及:检查总体概况存在的主要问题和风险隐患,机构分类情况、监管意见、下一步监管计划。

5. 重点关注

合规检查的重点一是有没有涉嫌非法吸收公众存款,拒绝信用中介定位,拒绝资金池和刚性兑付(垫付),同时对信息披露、出借人分级管理方面也做出了规定。

6.全国标准统一

各地的网贷状况虽然不同,但是公平起见,合规检查的标准不能中央一套、地方一套,这次都必须按“3+1”的制度框架,统一标准把关。

以上,就是近期合规检查的几处细节,提示平台方谨慎对待。

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