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中信银行资金存管标准曝光 涉及七大项内容

1325 佚名            来源:

  6月28日消息(顾文)近日,根据媒体报道,中信银行第三方资金存管的P2P平台准入标准主要涉及七大项内容:

  一、注册资本:要求实缴资本不低于5000万元。

  二、股东背景:暂无硬性要求,但优先考虑有国资、上市公司控股、知名风投领投背景的企业;

  三、运营时间:平台成立运作时间不低于一年,特别优质的可适当放宽;

  四、高管履历:高管人员中拥有5年以上金融行业从业经历的不少于2人,拥有5年以上信息技术从业经历的不少于2人,取得国内电信与信息服务业务经营许可证;

  五、构架制度:健全的组织结构、成熟的内控体系和风险管理制度,最近三年(未满三年的自成立之日起)未发生重大风险事故;

  六、外部审计:在一年内经过符合条件的独立专业审计机构的审计;

  七、业务合规:符合《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》及其他相关法律法规之规定。

  另外,平台接入第三方存管的具体流程也被曝光:由P2P平台提出业务申请;银行进行尽职调查,收集相关采信资料;银行内部评审准入;签署合作协议,开立存管相关账户;系统对接、三方联调,上线试运行。

  根据去年12月发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》要求,网贷从业机构应该在金融机构进行资金存管,并接受银行的监督和管理。根据第三方网贷平台的数据显示,截至目前全国仅有30家平台正式接入存管系统,看来与银行进行资金存管的要求严格,过程漫长不无关系。

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