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基金买卖价差收益如何算?怎么算基金亏了还是赚了?

唐艳            来源:希财网

相信很多刚刚接触基金的小小白,不是特别了解基金,买了基金以后,想知道基金买卖价差收益如何算?我买这只基金怎么算亏了还是赚了?以下希财君为您整理了相关内容,并举例说明,希望能帮助到大家。

基金买卖价差收益如何算?怎么算基金亏了还是赚了?

1.基金买卖价差收益如何算?

基金价差收益=[基金份额*卖出时的基金净值*(1-赎回费)]-买入金额

接着举例子,小红买入A基金5000元,持有A基金份额2000份,小红在分红后继续持有A基金,在4月21日,小红发现A基金已经比买的时候涨太多了,于是决定赎回,当天的基金净值是2.8元(跟买基金一样,小红赎回的时候也不知道基金的净值是2.8元),假设A基金的赎回费为0。

小红的A基金价差收益=[2000份*(2.8元/份)*(1-0)]-5000元=600元。从2月13日买入A基金到3月15日卖出,小刘赚了1000元(现金红利400,价差600)。

2.怎么算基金亏了还是赚了?

基金收益计算公式:基金的收益=红利收益+买卖差价收益

假设,小黄在2020年双十一花费1万A基金,然后11月25号赎回,基金净值11月11号是1,基金净值11月25号是1.1,申购费率是1.2%,赎回率是0.5%,分红日是11月20号,每份派发红利是0.01元。

那么买入份额怎么算?

申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/申购净值

即:[10000/(1+1.2%)]/1.0000 =9881.42份

红利收入怎么算?

红利收益=持有份额*每股派发红利

2020年11月20日该基金分红,每份派发红利0.01元。如果您的分红分方式选择现金分红。

即:0.01*9881.42=98.81元

买卖差价收入怎么算?

小黄在2020年11月25日赎回全部基金A

赎回金额=赎回份额*赎回净值*(1-赎回费率)

即:9881.42*1.1*(1-0.5%)=10815.2元

差价收入=10815.2-10000=815.2元

那么小黄一共赚的钱就是:

基金的收益=红利收益+买卖差价收益=98.81+815.2=914.01元。

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