客服热线:0731-85127885
广告
?x
希财网 >  知识 >  基金

基金持有份额是什么?基金持有份额怎么计算?

唐艳            来源:希财网

基金份额持有是依基金合同和招募说明书持有基金份额。基金份额每一份的价值就是基金单位净值,基金卖出份额并不是钱,而是指你在卖出基金时所持有的基金数量,基金份额类似于股份,你凭所持有的基金份额享受基金收益分配权。那基金持有份额怎么计算?

基金持有份额是什么?基金持有份额怎么计算?

基金持有份额怎么计算?

基金持有份额=买入金额/(1+申购费)/买入时的基金净值

举个例子,小樊在2021年4月21日(交易日)15:00前买入了A基金5000元,该只基金申购费为0,当天净值是2.5元(基金净值一般会在交易日晚上10点或第二天早8点由基金公司报出,也就是说小樊买的时候并不知道基金净值是2.5元)。

可以算出,小樊持有A基金份额=5000元/(1+0)/(2.5元/份)=2000份。

值得注意的是:基金的持有份额不是说一直不变的,在一定的条件下是会发生变化的。在新申购时,新的投入必然带来更多份额。其次在红利再投资的情况下,分红额直接转化为基金份额,总份额也会发生增加的变化。

虽然份额并不直接代表金额,但基金赎回金额是根据基金份额、基金净值和赎回手续费计算出来的。基金上市后,每个交易日基金净值都会更新一次,所以同一只基金其基金份额每份的价格也是不断变化的,有涨也有跌。

【原创声明】凡注明“来源:希财网”的文章,系本站原创,任何单位或个人未经本站书面授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。否则,本站将依法追究其法律责任。
请留下您的电话,接收问题反馈
贵姓:
手机号:

我已阅读并同意《服务协议》且向保险顾问提交申请

立即提交

不想留电话?试试微信咨询

微信号:csaibx

扫描或复制微信号搜索添加顾问微信咨询