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基金交易中的第一步是什么?基金交易有哪些步骤?

余娟            来源:希财网

基金投资的第一步是什么?有的人会回答:“开户”,当然,这也没错,但是基金实际操作中的第一步是什么呢?

基金投资,理念要走在操作前面,先拿两个问题问问自己:第一,你能投资多少时间?第二,你有没有做过风险承受能力的测评,测评是多少分?

然后我们才可以开始具体的步骤。

基金交易中的第一步是什么?基金交易有哪些步骤?

投资周期的问题解决了你的基金策略可以是什么风格。

如果你的投资周期可以达到20年以上,比如说储备养老金,这个周期比较长,你可以选择激进一点的基金,比如全部配置股票型基金,但是要注意分散投资,比如说选择不同基金公司,投资不同板块的基金,相关性越小越好。

如果投资周期是10年以上,比如储备教育金,你可以稍微稳健一点,70%的股票基金加上30%的指数型、债券型基金。

如果投资周期更短,大概四五年,投资风格就要偏保守了,股票基金所占的比例要更小,起码要保证其他稳健类别的基金占比40%以上。

然后再结合风险承受能力进行评估,如果你是一个完全保守型的投资者,哪怕你的投资周期有二三十年,你也不能选择激进的投资组合,你的风险承受能力决定了你对短期内波动的态度,心态不稳,也不可能坚持长期投资。

接下来就是选基金了,尽量选择那些有较多历史数据参考的,被专业机构评估过的基金。

基本上到这里整个投资计划就差不多完成了,做基金投资从来不是一支基金单枪匹马的战斗,而是一个基金组合的团战,之后每一次策略的调整一定要从整体的情况去看。

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