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单位净值和累计净值是什么意思?买基金看哪个?

罗国秀            来源:希财网

基金属于净值型产品,产品收益是通过净值来体现的,很多投资者发现基金除了单位净值外,还有累计单位净值等多个概念,那么单位净值和累计净值是什么意思?买基金该看哪个呢?下面就和希财君一起来了解一下。

单位净值和累计净值是什么意思

一、单位净值和累计净值是什么意思

1、单位净值

单位净值是指基金当天的单位净值,即该基金当天每一份基金的价值,也可以简单理解为投资者购买一份该基金需要付出的价格。

例如某基金2月14日的单位净值为1.200,在不考虑申购费的情况下,意味着投资者花1200元可购买到1000份该基金。

开放式基金单位净值是每天公布一次的,公布时间在当天15点之后,大多数基金会在晚上七八点左右公布。封闭式基金一般每周公布一次基金单位净值。

2、累计净值

基金累计净值是指基金自设立以来,在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额,反映基金净值的累计增长额度,以及从成立以来的盈利情况。

二、买基金该看哪个

因为基金总资产和总份额是不断变动的,所以基金单位净值每天都有变化,而且基金单位净值还会受基金分红和拆分机制的影响,有些基金公司为了让投资者感觉更便宜,会通过拆分机制将基金份额进行拆分,使单位净值下跌。

而累计净值则不受分红和拆分机制的影响,对于两只成立时间相同的基金,累计净值越高代表基金盈利能力越强。

以上关于单位净值和累计净值是什么意思的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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