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融资易正式提交108项合规自查报告,争做行业合规先行者

540 希财网贷            来源:希财网

9月26日,融资易正式向监管部门广州市天河区商务和金融工作局提交108项合规自查报告!9月26日恰逢融资易正式上线四周年,108项合规自查报告的提交无疑为融资易送上了一份合规运营的生日大礼。

根据9月12日广东省人民政府金融工作办公室发布的《关于进一步组织辖内网贷机构做好合规自查的通知》,网贷机构应对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》、《网络借贷资金存管业务指引》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(即“全国108条网贷备案验收细则”)等规章制度及监管规则,进一步开展自查,边查边整,即查即改。同时,网贷机构原则上应于2018年9月30日前、最迟不得晚于2018年10月10日,将自查报告分别提交至注册地所在市金融局、银监分局;注册地在广州市的,自查报告提交到广州市金融局。

9月25日,广州市金融工作局下发《市互金整治办关于转发进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》,对辖区内各平台将要提交的自查材料再次予以更详实的告知。通知要求网贷机构上交自查报告时需附上逐项详细填写的“108条”清单、纸质盖章版自查报告、与纸质盖章版内容一致的电子版文件(光盘),且要求在光盘中刻录平台于4月25日前已提交的验收申请材料内容。

此次融资易顺利提前于监管要求日期向广州市天河区商务和金融工作局提交108项合规自查报告,表明了融资易拥抱监管、积极合规备案的坚定决心。

融资易深耕住房金融领域四年,自成立伊始,始终恪守合规合法的经营理念,致力于打造稳健、合规、透明的网贷信息服务中介平台。为了提振行业信心,融资易积极发挥自身实力和优势,积极准备合规备案工作。按照此前广东发布的158条网贷验收指引,今年4月20日,融资易正式向监管部门广州市天河区商务和金融工作局提交合规备案验收申请及材料,成为广东地区较早提交合规备案相关材料的平台之一。

一直以来,融资易坚持立足小额分散原则,坚持打造优质资产,所有项目直接穿透至底层资产,清晰透明,且借款方及借款需求完全真实。平台的项目严格遵守监管部门的限额要求,企业借款不超过100万,个体商户借款不超过20万,并依托平台多年的经验以及配套的多维风控体系,认真严格审查,确保项目的真实有效性。

网贷108条合规检查清单下发后,融资易立刻成立合规自查小组,融资易CEO徐科飞为组长,融资易COO钟正我为副组长,风控、财务、运营、市场等多个部门参与,启动平台合规自查工作,为下一步的备案审核打下坚实的基础。

据了解,近期融资易还邀请国内知名律师事务所对平台进行法律方面的意见咨询与协助指导,此前还聘请了专业会计事务所对平台进行审查和评估,并将审核结果在官网信息披露专栏进行公示。此次自查对于问题清单中强调的信息中介定位、用户权益保护、信息披露等重点内容,在原有的基础上进行逐条检查。

徐科飞表示说,随着互联网金融专项风险整治的有序推进,政府和监管层对网贷风险的认识和理解逐步深化,一些行之有效的监管原则和措施也逐步形成。这些监管原则和措施,为网贷行业长效监管机制的建立,奠定了较好基础。

链接:融资易平台验收整改历程

2017年1月

取消风险准备金的设立

2017年6月

收到广州市天河区互联网金融风险专项整治整改通知书

2017年7月

按照银监会发布的信息披露指引,同步完善、修正官网、APP等多渠道信息 披露内容;

建立并完善公司各项内部管理制度;

禁止设置投资人使用的“债权转让”功能;

制定在线争议解决等相关服务;

2017年10月

收到广州市天河区商务和金融工作局同意整改计划的通知书;

正式上线新网银行资金存管系统;

2017年12月

通过信息安全第三级等级保护测评

2018年1月

获得通讯网络安全评测(第3.2级)合格证明;

建立并完善出借人分级管理制度,推出“出借人风险测评问卷”;

2018年4月

完成2017年、2018年的专项审计报告和2015年、2016年的财务审计报告;

完成整改合规情况法律意见书;

2018年4月20日

完成整改验收文件的编整,并递交至广州市天河区商务和金融工作局

2018年9月26日

完成108项合规自查报告,并提交至广州市天河区商务和金融工作局

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