P2P平台暴雷前有何征兆?8家问题平台梳理

2020 朱巧       2017-10-09      来源:希财新金融

近两月,P2P平台暴雷频发。据希财君粗略统计,仅9月份就出现67家问题平台,许多投资者都想知道,P2P平台暴雷前有何征兆?希财君从暴雷的四种类型中分别挑选了两家关注度较高的问题平台,通过梳理这8家问题平台,总结出一些经验。

P2P平台暴雷前有何征兆

1、大圣理财

上线时间:2016.01

平台背景:民营&存管

暴雷类型:提现困难

暴雷前兆:突发异常公告

近半年负面舆情:大圣理财平台1万元每月渠道推广费用最高达370元,远高于平均。曾有网友爆料涉嫌假标,涉嫌自融。今年5月法人、合伙人相继变更。9月20日平台突发获4亿元战略注资公告,并称由于办理工商增资扩股及财务审计需要暂停几日交易,随后发布停业兑付公告。

2、豆蔓智投

上线时间:2014.03

平台背景:中国互金协会

暴雷类型:提现困难

暴雷前兆:部分用户回款延迟

近半年负面舆情:6月份豆蔓智投就出现回款延迟的情况,当时平台给出的理由是银行存管导致数据对接异常。自7月份开始平台资金均处于净流出的状态,进入9月份愈发严重,最近一周资金流出6791.88万元。

3、盼贷网

上线时间:2011.12

平台背景:民营系

暴雷类型:经侦介入

暴雷前兆:逾期严重不回款

近半年负面舆情:从今年7月开始,陆续有多位投资人称盼贷网逾期严重,超50天。询问客服,并未给出明确答复,客服群禁言,可见盼贷网的整体运行已经出了问题。

4、妙资金融

上线时间:2014.06

平台背景:国资&中国互金协会

暴雷类型:经侦介入

暴雷前兆:被爆非法集资

近半年负面舆情:8月4日,妙资金融网站显示,由于电信运营商在进行技术维护,客服电话暂时无法拨通。8日平台部分网页打不开,无法提现,电话无法接通。有人爆料称,平台为台州公司违规融资近2亿。8日,杭州公安机关以非法吸收公众存款案对妙资金融立案侦查。

5、好会理财

上线时间:2016.02

平台背景:存管&中国互金协会

暴雷类型:停业清盘

暴雷前兆:突发战略调整公告

近半年负面舆情:好会理财大部分标的来自一家资产管理公司收购的债权,将债权通过平台转让给投资者,而后再回购,同时提供担保。5月,有投资人爆料,好会理财前身是做线下理财的,因经营困难导致劳资纠纷不断,逾期清盘。网友在9月17日爆料,称好会理财出现逾期,平台客服回应公司正在配合股东做资产盘查,暂时无法回款到账。

6、华银金融

上线时间:2014.11

平台背景:民营&银行存管

暴雷类型:停业清盘

暴雷前兆:羊毛及逾期成本增加

近半年负面舆情:华银金融于2014年11月就开始了为期圈客的推广,走高反的模式来进行。9月初,有羊毛群爆料华银目前全网高价收复投。此前,有投资者曾曝光平台发假标,还有投资者曝光平台多个标的均为同一借款人。

7、乐投天下

上线时间:2014.10

平台背景:民营系

暴雷类型:失联跑路

暴雷前兆:提现失败,客服称老板失联

近半年负面舆情:去年12月完成B轮融资,同时该平台的法人、董事长全部变更,前三轮投资的股东均相继退出。此前,有投资者反映提现越来越慢,羊毛也持续在涨,资金链可能比较紧张,8月下旬,有投资者发现提现不到账。

8、广润财富

上线时间:2015.01

平台背景:民营系

暴雷类型:失联跑路

暴雷前兆:突发网站维护公告

近半年负面舆情:9月14广润运营突然告知网站要维护,网站无法打开。14日回款的用户小部分回款,并告知16日财务会加班处理出借人的回款。16日早上广润运营一直在维稳,广润QQ群突然解散。随后,诈骗人广润运营、负责人、企业法人罗航一起消失,平台的所有工作人员均失联,办公场所人去楼空。

P2P暴雷前半年有哪些征兆?六种舆情可以察觉

其实,很多投资者会说到,等到曝光上述情况时,平台基本已经雷了,再加上信息的延迟,此时想脱身基本希望不大。希财君在整理100家平台时有梳理其暴雷前半年的一些负面舆情,从这些蛛丝马迹来察觉和总结,以供投资者参考。

1、爆料涉嫌假标、自融、关联融资;

2、持续高额推广费用及高额羊毛;

3、董事长、法人、公司名称频繁变更,股东变更异常或相继退出;

4、投资者爆料部分项目逾期、提现变慢;

5、平台多个标的均为同一借款人,单一借款人借款金额过高;

6、近半年资金净流出严重。

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