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互金专项整治在广州全面铺开 分账管理为重点检查内容

 
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2016-12-19
发布者:陈颖     来源:南方都市报

  互金专项整治第二阶段“清理整顿”中的关键环节———现场检查已经在广州全面铺开,分账管理为重点检查内容。昨日,小编从业内独家获悉,自上周开始,互金专项整治检查现场检查小组已经分批开始入驻到部分互金平台进行。
  据悉,互金专项整治在广东将按照规模大小由省市区分三级进行检查。有平台负责人对小编表示,是否完成客户资金与平台资金分账管理成为此次现场检查中的重点。此外,对于网贷发展细则中提到的限额问题,同样也是此次现场检查关注的一个方面,如平台递交的材料中就要求填写目前超额业务总额、占总待收的比例以及最后一笔超额业务到期时间等具体情况。
  不过,与此前部分平台担忧现场检查结束后,不合规平台将立即受到处置不同,小编从完成检查的平台中了解到,目前对于已经完成检查的平台,现场检查小组并不会在撤离时给出任何的报告和意见。但有知情人士同时表示,最终还是会对问题平台经过慎重讨论后出具整改报告。
  根据待收规模分别由省市区牵头检查
  原计划应该在11月份收官的互金专项整治第二阶段,终于在本月中旬在广州互金平台中悄然铺开。昨日,小编从业内独家获悉,近期部分待收金额较大的平台已经陆续接到现场检查通知,部分平台已经于上周完成现场检查。一家已经完成检查的互金平台负责人向小编透露,待收金额规模将成为现场检查区分的主要标准。一位知情人士告诉小编,主要分为三类。其中,待收金额在10亿元以上的互金平台,将直接由广东省金融办主导的现场检查小组负责检查;待收金额在5亿-10亿元的互金平台,由市级牵头主导现场检查;而规模在5亿元以下的中小型平台,则由各区级单位主导现场检查。“省级以及市级负责的平台12月中旬就启动,区级的近期才有所行动。”一位知情人士对小编表示。
  “待收金额的评判标准,不完全是各个平台目前公布的数字,而是在扣除各家平台用于营销的短期标———理财金后的规模为标准。”上述平台负责人对小编表示,按照该标准,广州共有两家互金平台由省级单位牵头进行检查。
  分账管理为重点检查内容
  对于现场检查小组,多家已经完成检查的互金平台高管均用“专业”来形容。其中一家P2P平台负责人对小编表示,检查该平台的现场检查小组一共由16人组成,其中组长由省金融办相关负责人担任,副组长由银监局相关负责人担任,另外由区金融办和专业会计师担任主查人。除此以外,检查组人员还包括律师、公安、工商等相关人员组成。“独立安排工作,并不影响到平台的日常运营,只要求相关人员配合。”上述平台负责人表示。

标签: 互联网金融
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